网上银行：电力资金管理新途径

集团公司、银行、财务公司三方签订有关协议执行。选择企业集团二级帐户的模式，一方面满足了集团公司提出的管理需求，另一方面又确保了财务公司的利益不受损失。

　　3.要加强对银行帐户的有效管理。制定有关帐户管理办法，规范银行开户行为，各分公司所有帐户由财务部门统一归口负责，对分公司帐户要进行清理整顿，实行帐户申报审批制度；做好各公司银行帐户在“网上银行”系统中的设置和身份认证登记工作，办理好分公司帐户对总公司帐户的授权经营承诺。

　　4.财务的基础工作一定要扎实。“巧妇难为无米之炊”，有了现代化的手段，如果基础工作不扎实，没有可靠完整的数据，也难以作出准确的预测和合理的资金安排。所以，客观上要求FMIS中资金管理子系统、预算管理子系统都要配套跟进。才能更好地发挥“网上银行”的作用。

　　5.要有足够的软、硬件条件支持。硬件方面，实施网上银行要求必须具备上Internet的条件，同时要保证网络的高效畅通及网络安全。所以，集团公司总部和各分公司，对网络条件和PC机硬件要求均较高；软件方面，必须对现有的FMIS加以改造，以适应下载对帐单进行自动对帐业务，甚至还可以通过“网上银行”系统自动生成FMIS中的银行凭证，省略人工制证环节。

　　6.财务管理的机构设置和岗位职责要作适当调整。不仅财务部门内部要调整岗位职责分工，而且与财务部门业务关系密切的其他部门，也要求相关的职能分配要调整和理顺，如涉及到电费账户问题，财务和营业如何才能做到合理分工、协调配合，做好电费帐户的合并；做到资源共享、高度集成，避免信息浪费和重复建设。

　　五、积极试点，及时总结，保证“网上银行”业务在电力集团公司资金管理运用中的平稳起步

　　电力集团公司开展“网上银行”业务，应根据国内的具体情况、电子商务发展初期本身的客观规律、发达国家企业运用电子商务的经验以及电力集团公司的实际情况加以分析应用。

　　1.要设立财务部领导下的资金结算中心，归口管理

　　“网上银行”业务，发挥企业内部银行的作用；同时，要处理好结算中心和财务公司的业务关系，理顺在二者之间的职责权限。

　　2.开展“网上银行”业务，要做好总体安排，分步实施。确定实施网上银行业务的时间表，选取有代表性的单位，先试点，再推广。对于商业银行应选择信誉好、实力雄厚、安全可靠程度高的银行，如选工商银行和建设银行作为试点银行。

　　3.做好组织协调，专业分工。此项工作具有一定的复杂性，如何协调总分公司之间、总公司各专业部门之间的关系，可能会成为该项工作的难点之一。基层分公司观念的转变以及电力集团公司领导的全力支持，是保证该项工作顺利开展的关键因素。因此，建议成立领导小组和工作小组，领导小组负责协调工作，工作小组负责具体落实执行。还要聘请银行及相关专业部门的专家共同研讨，并对有关具体工作人员进行必要的培训，提高其开展“网上银行”业务的能力。

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